sábado, 29 de setembro de 2012

COMO ATUALIZAR CONTRATOS USANDO ÍNDICES FINANCEIROS



COMO ATUALIZAR CONTRATOS USANDO ÍNDICES FINANCEIROS


Como é possível apresentar valores contratuais reajustados através de índices financeiros acumulados desde a data da contratação?

Como isso pode ser feito automaticamente, utilizando números índices em faixa de períodos diferentes sem a necessidade de ajustes constantes nas fórmulas?

Suponha que você tenha que apresentar o reajuste de alguns contratos, todos eles pela taxa mensal SELIC mais 1% ao mês . Para facilitar, vamos supor que todos os contratos utilizam essa metodologia.

Como fazer para importar dados externos de um site que tenha o histórico do índice requisitado (ex.:http://www.sad.com.br/v2006/listind.asp?tabela=17), em acordo com cada contrato?

Isso, e muito mais, é o que veremos nessa Planilha Especial .





Contrato
Código
Valor
Data da


(R$'000)
Contratação
Segurança
SEG1255
$1.350
30/08/95
Limpeza
LIM5667
$980
18/05/02
Transporte  Funcionários
TFUN1287
$2.500
12/12/05
Telefonia Móvel
TMOV0007
$780
01/01/07
Consultoria
CON8977
$1.287
02/08/06
Auditoria
AUD5687
$500
31/03/07
Total
















Informações

  • Suponha que você tenha que apresentar o reajuste de alguns contratos, todos eles pela taxa mensal SELIC mais 1% ao mês. Para facilitar, vamos supor que todos os contratos utilizam essa metodologia.
  • Considere que os ajustes são calculados a partir do mês subseqüente ao mês da assinatura do contrato até o mês anterior do mês atual;
  • Considere também que deve ser apresentado em destaque a taxa acumulada mais o adicional mensal até o mês anterior do mês atual;
  • Deve ser apresentado também o mês e anos em que deve ser iniciado o reajuste e o mês atual de atualizado já no primeiro dia do mês;
  • Para facilitar os nossos cálculos considere que todos os contratos foram firmados sempre no primeiro dia de cada mês;
O que fazer?

§  Para calcular a taxa acumulada desde a data de contratação até o mês atual, mas de forma automática?
§  Para importar dados externos de um site que tenha o histórico do índice requisitado (ex.:http://www.sad.com.br/v2006/listind.asp?tabela=17), em acordo com cada contrato?
§  Para apresentar automaticamente a data de início e fim dos em que deverá ocorrer o reajuste do contrato?
§  Para estruturar uma forma de busca do mês subseqüente ao mês do contrato para iniciar os reajustes?
§  Para apresentar a taxa acumulada desde a sua criação até a data atual?
§  Para apresentar a taxa acumulada anual?

Problema                        
  • Como é possível apresentar valores contratuais reajustados através de índices financeiros acumulados desde a data da contratação?
  • Como isso pode ser feito automaticamente, utilizando números índices em faixa de períodos diferentes sem a necessidade de ajustes constantes nas fórmulas?
Solução
  • Para ter acesso as informações que vão nos ajudar a responder as questões do problema e construir a tabela, basta clicar no link:

quinta-feira, 27 de setembro de 2012

COMO PROJETAR E AJUSTAR A RECEITA DE VENDAS



COMO PROJETAR E AJUSTAR A RECEITA DE VENDAS

Como deixar uma planilha de projeção das receitas de vendas mais automática e evidenciar eventuais ajustes nos preços, volumes e variações cambiais projetadas?

Elaborar a projeção de receitas de venda envolve a atenção de diversos detalhes como a necessidade ajustes e atualização de dados no futuro quando não são estruturados de forma automática.

Quando os ajustes de uma planilha são feitos manualmente, a probabilidade de erros e “esquecimentos” é muito maior, o que aumenta na mesma proporção a probabilidade de erros no resultado final e consequentemente na análise e, o que é pior, na tomada de decisão.

Na elaboração de uma planilha muitos tentam “encurtar” o trabalho fazendo ajustes direto na fórmula de uma ou mais células, o que provoca um processo demorado na busca de eventuais diferenças para localizar o “porquê” os valores não apresentam um resultado final desejado, principalmente quando mais de uma pessoa mexe na mesma planilha com objetivos diferentes.

Vejamos como isso pode ser feito de forma prática!


Projetando e ajustando a receita de vendas



PREMISSAS DE VENDA








Empresa analisada
ALFA

Nome do analista
Ceverino Kavalcanti

Data da elaboração das projeções
25-abr-07




Data base
31-mar-07
Periodicidade
12 Mês




Mercado Interno
31/03/2007
31/03/2008
31/03/2009
31/03/2010
31/03/2011
31/03/2012
31/03/2013
Produto A
base
Preço de Venda
R$110,00
R$110,00
R$110,00
R$110,00
R$110,00
R$110,00
R$110,00
Volume
1.000
1.000
1.000
1.000
1.000
1.000
1.000
Receita do Produto A
 R$    110.000
 R$    110.000
 R$    110.000
 R$    110.000
 R$    110.000
 R$    110.000
Mercado Externo
31/03/2007
31/03/2008
31/03/2009
31/03/2010
31/03/2011
31/03/2012
31/03/2013
Câmbio (US$/R$)
R$2,00
R$2,00
R$2,00
R$2,00
R$2,00
R$2,00
R$2,00
Produto B
Preço de Venda (US$)
R$110,00
$110,00
$110,00
$110,00
$110,00
$110,00
$110,00
Preço de Venda (R$)

$220,00
$220,00
$220,00
$220,00
$220,00
$220,00
Volume
1.000
1.000
1.000
1.000
1.000
1.000
1.000
Receita do Produto B
 R$   220.000
 R$   220.000
 R$   220.000
 R$   220.000
 R$   220.000
 R$   220.000
Receita Total

 R$   330.000
 R$   330.000
 R$   330.000
 R$   330.000
 R$   330.000
 R$   330.000

Informações

  • Elaborar a projeção de receitas envolve a atenção de diversos detalhes como a necessidade ajustes e atualização de dados no futuro quanto não são estruturados de forma automática;
  • Quando os ajustes de uma planilha são feitos manualmente, a probabilidade de erros e “esquecimentos” é muito maior, o que aumenta na mesma proporção a probabilidade de erros no resultado final e consequentemente na análise e, o que é pior, na tomada de decisão;
  • Na elaboração de uma planilha muitos tentam “encurtar” o trabalho fazendo ajustes direto na fórmula de uma ou mais células, o que provoca um processo demorado na busca de eventuais diferenças para localizar o “porquê” os valores não apresentam um resultado final desejado, principalmente quando mais de uma pessoa mexe na mesma planilha com objetivos diferentes;
  •  Como podemos ver, é necessário estudar uma forma de deixar uma planilha como essa mais automática e de fácil atualização.

O que fazer?

  • Se datas projetadas não são automáticas e há sempre a necessidade de ajustes;
  • Se não são evidenciados os eventuais ajustes no tempo do Preço de Venda e Volume por produto assim como a Variação Cambial para os produtos exportados?;
  • Se eu quiser deixar automática a periodicidade das projeções, dependendo de interesses internos na empresa e necessidade de detalhamento, podendo mudar a periodicidade em diversas formas como anual, mensal, trimestral, etc.

Pergunta

  • É possível deixar uma planilha de projeção das receitas mais automática e evidenciar eventuais ajustes nos preços, volumes e variações cambiais projetadas?
Solução
  • Para que possamos ter acesso ao conhecimento necessário para construir a planilha e encontrar a resposta da pergunta acima: 

BOA SORTE