COMO AGENDAR PAGAMENTOS SÓ PARA DIAS ÚTEIS

COMO AGENDAR PAGAMENTOS SÓ PARA DIAS ÚTEIS

Nem sempre a data de face dos pagamentos de boletos, duplicatas e demais débitos caem em dias úteis no mês, o que fazer para não considerar essas datas?

Para melhor trabalhar o capital da empresa disponível em caixa é permitido efetuar o pagamento no primeiro dia útil após as datas de vencimentos que caem em finais de semana e/ou feriados programados, exceção feita para pagamentos de impostos e tributos que aconselhamos que sejam efetuado, pelo menos, no dia útil imediatamente anterior a data de vencimentos que eventualmente caem em dias de finais de semana e/ou feriados.

Vamos simular a melhor data útil para efetuar o nosso pagamento, otimizando a nossa planilha com outras funções importantes.

PREVISÃO DE PAGAMENTOS
Documento	Valor	Data Vcto.	Data Pgto	Dia da Semana	Dif. Datas
D-444	154,50	01/01/2012	02/01/2012	seg	1
E-052	54,54	25/01/2012	26/01/2012	qui	1
E-059	117,00	21/04/2012	23/04/2012	seg	2
E-952	978,00	01/05/2012	02/05/2012	qua	1
D-151	155,00	25/05/2012	25/05/2012	sex	-
D-151	348,75	20/06/2012	20/06/2012	qua	-
D-450	4.557,78	05/08/2012	06/08/2012	seg	1
D-400	12.247,00	07/09/2012	10/09/2012	seg	3
D-400	27.555,75	12/10/2012	15/10/2012	seg	3
D-478	900,00	12/11/2012	12/11/2012	seg	-
E-052	4.000,00	13/11/2012	13/11/2012	ter	-
E-454	4.852,00	15/11/2012	16/11/2012	sex	1
E-454	10.917,00	01/12/2012	03/12/2012	seg	2
E-059	52,00	05/12/2012	05/12/2012	qua	-
D-454	701,50	12/12/2012	12/12/2012	qua	-
E-168	7.682,00	25/12/2012	26/12/2012	qua	1
Total	75.272,82	16			16

Relação de Feriados		Dia da Semana
Confraternização universal	01/01/2012	dom
Aniversário da Cidade	25/01/2012	qua
Carnaval	20/02/2012	seg
Paixão de Cristo	06/04/2012	sex
Tiradentes	21/04/2012	sáb
Dia do Trabalho	01/05/2012	ter
Corpus Christi	07/06/2012	qui
Independência do Brasil	07/09/2012	sex
N. S. Aparecida	12/10/2012	sex
Finados	02/11/2012	sex
Programação da República	15/11/2012	qui
Natal	25/12/2012	ter

Informações

• Temos programado dezesseis pagamentos em diferentes datas no ano; 

• São definidos doze feriados oficiais para esse ano; 

• Para melhor organização do fluxo de caixa, os pagamentos não devem ser programados nos feriados e finais de semana, podendo ser postergado para o próximo dia útil, exceção feita para pagamentos e impostos e tributos que precisam ser antecipados da data de vencimento que ocasionalmente caem em feriados e dias da semana, pois nesse caso será cobrado multa e juros. 

O que fazer? 

• Se a data de vencimento do pagamento cai no final de semana? Qual o dia exato para determinar o pagamento, considerando dias úteis?

• Se a data de vencimento do pagamento cai em uma data programada de feriado? Qual o dia exato para determinar o pagamento, considerando dias úteis? 

• Se for necessário postergar alguns dias do pagamento para melhorar a performance do fluxo de caixa e efetuar os pagamentos sem multa ou juros? 

• Como determinar os pagamentos somente em dias úteis? 

• Como apresentar o dia da semana em que o pagamento será efetuado?

Problema 

• Com determinar a data de pagamento de débitos que eventualmente tenham sido programados para dias que caem no final de semana ou em dias de feriados? 

Solução

• Para que possam tem acesso às informações para encontrar as respostas para o problema e montar a respectiva planilha, clique no link abaixo:

Baixe a planilha para praticar.

Boa Sorte

COMO REPROJETAR VENDAS COM LINHA DE TENDÊNCIA

COMO REPROJETAR VENDAS COM LINHA DE TENDÊNCIA

• Como traçar uma linha de tendência de vendas exponencial para os 20 dias úteis da empresa?
• Essa planilha apresenta um exemplo hipotético da evolução da participação percentual acumulada das vendas de uma empresa nos quatro últimos meses;
• Na coluna F temos a média da evolução acumulada das vendas nos 20 dias úteis dos quatro meses anteriores;
• A empresa apresentou uma projeção inicial de vendas de $3.000.000 para o mês 5 a ser distribuída nos 20 dias úteis no mês 5.

Mas nem sempre o real reflete o projetado e é necessário fazer um ajuste da linha de tendência.

• O que fazer para analisar as vendas projetadas diárias?
• Como reprojetar a tendência dos valores, dada a uma nova realidade no valor das vendas nos primeiros dias do mês?
• Como criar um gráfico com linha de tendência?
• Como obter a fórmula de traça a linha da tendência para reprojetar os valores para os dias remanescentes?
• Como apresentar o R2 e obter a informação quanto a qualidade de correlação entre os valores vendidos e o dia útil correspondente?

Informações

• Essa planilha apresenta um exemplo hipotético histórico da evolução da participação percentual acumulada das vendas de uma empresa nos quatro últimos meses;
• Na coluna F temos a média da evolução acumulada das vendas nos 20 dias úteis dos quatro meses anteriores;
• A empresa apresentou uma projeção de vendas de $3.000.000 a ser distribuída nos 20 dias úteis no mês 5.
• Nem sempre o real reflete o projetado e é necessário fazer um ajuste da linha de tendência.

O que fazer?

§  Para analisar as vendas projetadas diárias?

§  Para reprojetar a  tendência dos valores, dada a uma nova realidade no valor das vendas nos primeiros dias do mês?

§  Para criar um gráfico com linha de tendência?

§  Para obter a fórmula de traça a linha da tendência para reprojetar os valores para os dias remanescentes?

§  Para apresentar o R² e obter a informação quanto a qualidade de correlação entre os valores vendidos e o dia útil correspondente?

Problema

§  Como traçar uma linha de tendência de vendas exponencial para os 20 dias úteis da empresa?

Solução

• Para ter acesso as informações para a identificação da solução e montar a planilha, acesse o link: Baixe a planilha para praticar.

COMO ORGANIZAR APRESENTAÇÃO DE RESULTADOS

COMO ORGANIZAR APRESENTAÇÃO DE RESULTADOS

A visualização de uma planilha completa com diversos números, informações, linhas e subtotais desviam a atenção do leitor, quando todos têm interesses particulares, e não seguem necessariamente a seqüência lógica do apresentador, havendo, assim, a repetição de diversas informações desnecessárias.

A evolução e discussão coordenadas dos pontos mais relevantes facilitam a condução das reuniões nos esclarecimentos do que realmente é importante, fazendo que todos olhem para o “mesmo ponto” em comum na planilha e compreendam quais tomadas de decisões devem ser seguidas.

É necessário atrair a atenção de pessoas diferentes com interesses particulares que questionam aspectos com focos diferenciados, de acordo com os interesses próprios.

Nesse caso, é possível conduzir uma reunião com a apresentação de uma planilha como a de resultados trimestrais, por exemplo, atraindo para uma seqüência lógica de explicações, tornando-se, assim, reuniões muito mais produtivas.

Informações 

• Temos dois trimestres e diversas contas subtotalizadas que precisam ser apresentadas e discutidas separadamente; 
• A visão da planilha completa com diversos números, dados, linhas e subtotais tiram à atenção do leitor quando todos os presentes em uma apresentação precisam focar em determinados pontos; 
• A evolução e discussão coordenada dos pontos mais relevantes facilitam a condução das reuniões nos esclarecimentos do que realmente é importante, fazendo que todos olhem para o “mesmo ponto” na planilha e compreendam quanto às tomadas de decisões a serem seguidas. 

O que fazer? 

§ Se diferentes pessoas questionam diferentes pontos na planilha que demonstram os resultados apurados pela empresa? 

§ Se o grau de interesse em determinados itens, meses, trimestres e subtotais são diferenciados, dispersando a atenção na condução da explicação da seqüência lógica dos itens mais relevantes; 

§ Se entanto alguns analisam no sentido vertical dos resultados, outros analisam no sentido horizontal, com diferentes graus de interesse, conhecimento sobre o assunto e velocidade; 

§ Se, depois de determinado período na condução programada da reunião, são feitas perguntas repetitivas, principalmente quanto os itens questionados já foram explicados, mas o participante estava com atenção a outras informações do demonstrativo do resultado; 

§ Se for necessário suprimir o que não está sendo discutindo no momento na planilha e enfatizar na tela o detalhamento dos pontos mais importantes e relevantes. 

Problema 

• Como automatizar os procedimentos que permitam facilitar a condução das reuniões sobre discussão dos resultados focando e buscando a atenção de todos para os valores, itens e períodos que estão sendo discutidos no momento, utilizando a ferramenta de Estrutura de Tópicos do Excel? 

Solução

• A solução do problema proposto e as informações acerca da montagem da planilha você pode obter no link: Baixe a planilha para praticar.