COMO DETERMINAR A DATA DE PAGAMENTO EM DIAS ÚTEIS

COMO DETERMINAR A DATA DE PAGAMENTO EM DIAS ÚTEIS

Descrição

Nem sempre a data de face dos pagamentos de boletos, duplicatas e demais débitos caem em dias úteis no mês, o que fazer para não considerar essas datas?

Para melhor trabalhar o capital da empresa disponível em caixa é permitido efetuar o pagamento no primeiro dia útil após as datas de vencimentos que caem em finais de semana e/ou feriados programados, exceção feita para pagamentos de impostos e tributos que aconselhamos que sejam efetuado, pelo menos, no dia útil imediatamente anterior a data de vencimentos que eventualmente caem em dias de finais de semana e/ou feriados.

Vamos simular a melhor data útil para efetuar o nosso pagamento, otimizando a nossa planilha com outras funções importantes.

PREVISÃO DE PAGAMENTOS
Documento	Valor	Data Vcto.
D-444	154,50	01/01/2013
E-052	54,54	25/01/2013
E-059	117,00	21/04/2013
E-952	978,00	01/05/2013
D-151	155,00	25/05/2013
D-151	348,75	20/06/2013
D-450	4.557,78	05/08/2013
D-400	12.247,00	07/09/2013
D-400	27.555,75	12/10/2013
D-478	900,00	12/11/2013
E-052	4.000,00	13/11/2013
E-454	4.852,00	15/11/2013
E-454	10.917,00	01/12/2013
E-059	52,00	05/12/2013
D-454	701,50	12/12/2013
E-168	7.682,00	25/12/2013
Total	75.272,82	16

Informações

• Temos programado dezesseis pagamentos em diferentes datas no ano; 

• São definidos doze feriados oficiais para esse ano; 

• Para melhor organização do fluxo de caixa, os pagamentos não devem ser programados nos feriados e finais de semana, podendo ser postergado para o próximo dia útil, exceção feita para pagamentos e impostos e tributos que precisam ser antecipados da data de vencimento que ocasionalmente caem em feriados e dias da semana, pois nesse caso será cobrado multa e juros.

O que fazer? 

• Se a data de vencimento do pagamento cai no final de semana? Qual o dia exato para determinar o pagamento, considerando dias úteis? 

• Se a data de vencimento do pagamento cai em uma data programada de feriado? Qual o dia exato para determinar o pagamento, considerando dias úteis? 

• Se for necessário postergar alguns dias do pagamento para melhorar a performance do fluxo de caixa e efetuar os pagamentos sem multa ou juros? 

• Como determinar os pagamentos somente em dias úteis? 

• Como apresentar o dia da semana em que o pagamento será efetuado?

Problema

• Com determinar a data de pagamento de débitos que eventualmente tenham sido programados para dias que caem no final de semana ou em dias de feriados? 
• Baixe a planilha para praticar: Baixar planilha