quarta-feira, 29 de maio de 2013

COMO AGENDAR PAGAMENTOS SÓ PARA DIAS ÚTEIS





COMO AGENDAR PAGAMENTOS SÓ PARA DIAS ÚTEIS





Nem sempre a data de face dos pagamentos de boletos, duplicatas e demais débitos caem em dias úteis no mês, o que fazer para não considerar essas datas?

Para melhor trabalhar o capital da empresa disponível em caixa é permitido efetuar o pagamento no primeiro dia útil após as datas de vencimentos que caem em finais de semana e/ou feriados programados, exceção feita para pagamentos de impostos e tributos que aconselhamos que sejam efetuado, pelo menos, no dia útil imediatamente anterior a data de vencimentos que eventualmente caem em dias de finais de semana e/ou feriados.

Vamos simular a melhor data útil para efetuar o nosso pagamento, otimizando a nossa planilha com outras funções importantes.


PREVISÃO DE PAGAMENTOS
Documento
Valor
Data Vcto.
Data Pgto
Dia da Semana
Dif. Datas
D-444
154,50
01/01/2012
02/01/2012
seg
1
E-052
54,54
25/01/2012
26/01/2012
qui
1
E-059
117,00
21/04/2012
23/04/2012
seg
2
E-952
978,00
01/05/2012
02/05/2012
qua
1
D-151
155,00
25/05/2012
25/05/2012
sex
-
D-151
348,75
20/06/2012
20/06/2012
qua
-
D-450
4.557,78
05/08/2012
06/08/2012
seg
1
D-400
12.247,00
07/09/2012
10/09/2012
seg
3
D-400
27.555,75
12/10/2012
15/10/2012
seg
3
D-478
900,00
12/11/2012
12/11/2012
seg
-
E-052
4.000,00
13/11/2012
13/11/2012
ter
-
E-454
4.852,00
15/11/2012
16/11/2012
sex
1
E-454
10.917,00
01/12/2012
03/12/2012
seg
2
E-059
52,00
05/12/2012
05/12/2012
qua
-
D-454
701,50
12/12/2012
12/12/2012
qua
-
E-168
7.682,00
25/12/2012
26/12/2012
qua
1
Total
75.272,82
16
16

Relação de Feriados
Dia da Semana
Confraternização universal
01/01/2012
dom
Aniversário da Cidade
25/01/2012
qua
Carnaval
20/02/2012
seg
Paixão de Cristo
06/04/2012
sex
Tiradentes
21/04/2012
sáb
Dia do Trabalho
01/05/2012
ter
Corpus Christi
07/06/2012
qui
Independência do Brasil
07/09/2012
sex
N. S. Aparecida
12/10/2012
sex
Finados
02/11/2012
sex
Programação da República
15/11/2012
qui
Natal
25/12/2012
ter

Informações
  • Temos programado dezesseis pagamentos em diferentes datas no ano; 
  • São definidos doze feriados oficiais para esse ano; 
  • Para melhor organização do fluxo de caixa, os pagamentos não devem ser programados nos feriados e finais de semana, podendo ser postergado para o próximo dia útil, exceção feita para pagamentos e impostos e tributos que precisam ser antecipados da data de vencimento que ocasionalmente caem em feriados e dias da semana, pois nesse caso será cobrado multa e juros. 
O que fazer? 
  • Se a data de vencimento do pagamento cai no final de semana? Qual o dia exato para determinar o pagamento, considerando dias úteis?
  • Se a data de vencimento do pagamento cai em uma data programada de feriado? Qual o dia exato para determinar o pagamento, considerando dias úteis? 
  • Se for necessário postergar alguns dias do pagamento para melhorar a performance do fluxo de caixa e efetuar os pagamentos sem multa ou juros? 
  • Como determinar os pagamentos somente em dias úteis? 
  • Como apresentar o dia da semana em que o pagamento será efetuado?
Problema 
  • Com determinar a data de pagamento de débitos que eventualmente tenham sido programados para dias que caem no final de semana ou em dias de feriados?
Solução
  • Para que possam tem acesso às informações para encontrar as respostas para o problema : Baixar planilha

terça-feira, 28 de maio de 2013

COMO ESTRUTURAR UMA PLANILHA PARA O CÁLCULO DO LEASING




COMO ESTRUTURAR UMA PLANILHA PARA O CÁLCULO DO LEASING







Essa planilha especial apresenta um exemplo hipotético de cálculo de leasing de um bem qualquer. Portanto como estruturar uma planilha para cálculo da parcela mensal do Leasing ?

  • Como calcular o valor da prestação mensal?
  • Como calcular o valor da contra prestação mensal?
  • Como calcular o VRG mensal?
  • Como calcular os juros até a data de aniversário do contrato e também até o final do mês?
  • Como colocar a palavra “meses” junto com o número de prestações e de vida útil do bem, sem afetar o cálculo?
  • Enfim, é presiso analisar todas as formas de financiamento detalhado, como uma planilha para cálculo do Leasing.



Informações 
  • Essa planilha apresenta um exemplo hipotético de cálculo de leasing de um bem qualquer; 
  • Vamos considerar o valor do VRG (Valor Residual Garantido) do bem aproximadamente 64% do valor total do mesmo; 
  • Vamos considerar também R$520,00 , aproximadamente 3%, de tarifa a ser financiada; 
  • A vida útil do bem é de 42 meses, mas ele será financiado em 24 meses; 
  • O juros a apropriar será de aproximadamente 2,20% enquanto que os juros da parcela será de aproximadamente 2,23%;
O que fazer
  • Para calcular o valor da prestação mensal? 
  • Para calcular o valor da contra prestação mensal? 
  • Para calcular o VRG mensal? 
  • Para calcular os juros até a data de aniversário do contrato e também até o final do mês? 
  • Para colocar a palavra “meses” junto com o número de prestações e de vida útil do bem, sem afetar o cálculo?
Problema 
  • Como estruturar uma planilha para o cálculo da parcela mensal do Leasing ?
Solução
  • Para que possamos ter acesso às respostas ao problema e a montagem da respectiva planilha, clique: Baixar planilha

segunda-feira, 27 de maio de 2013

COMO CALCULAR AS HORAS DE UM PROJETO






COMO CALCULAR AS HORAS DE UM PROJETO





  • Suponha que você tenha que elaborar uma planinha para controlar o número de horas efetivamente trabalhadas e o respectivo valor de um projeto de implantação de Orçamento em Excel. Como podemos somar o valor das horas totais e calcular o valor monetário até então gastos e apresentando o valor por extenso sem que o Excel apresente erro?
  • Para que não haja nenhuma dúvida será necessário apresentar de forma automática o valor por extenso do valor do custo hora e também o valor total calculado.
  • No entanto, alguns problemas podem ser detectados na elaboração da sua planilhas como:
  • A formatação padrão de hora não funciona para obter o valor total das horas trabalhadas;
  • A formatação padrão de hora não permite que seja calculado o custo total de horas multiplicando apenas o valor total de horas efetivamente trabalhada e o valor do custo hora;
  • Não existe uma função padrão do Excel que possa apresentar sempre o valor por extenso do custo hora e também do valor total do projeto;
  • Isso poderá ser simples de solucionar desde que você tenha a função ou ferramenta adequado do Excel, ou ainda criar através de novos Suplementos no Excel. Vejamos como isso pode ser feito.
Importante: Não esqueça de colocar a segurança de macros no nível médio ou baixo além de clicar na opção "Ativar Macro" nas planilhas disponíveis abaixo quando você for abrí-la. Caso contrário você terá problemas para utilizar essas planilhas.


Informações 
  • Suponha que você tenha que elaborar uma planinha para controlar o número de horas efetivamente trabalhadas e o respectivo valor de um projeto de implantação de Orçamento em Excel; 
  • Para que não haja nenhuma dúvida será necessário apresentar de forma automática o valor por extenso do custo hora por dia, assim como o respectivo valor total calculado.
O que fazer? 
  • Se a formatação padrão de hora não funciona para a soma de datas? 
  • Se a formatação padrão de hora não permite que seja calculado o custo total de datas multiplicando apenas o valor total de horas efetivamente trabalhada e o valor do custo hora? 
  • Se for requisitado apresentar sempre o valor por extenso do custo hora e também do valor total do projeto?
Problema 
  • Como calcular o valor total de horas efetivamente trabalhadas assim como apresentar o respectivo valor por extenso? 
Solução

Para que possa ter acesso às respostas para o problema e montar a planilha com as soluções a estas questões,  Baixar planilha


sábado, 25 de maio de 2013

COMO COMPARAR SEUS PREÇOS COM OS DA CONCORRÊNCIA




COMO COMPARAR SEUS PREÇOS COM OS DA CONCORRÊNCIA






Nesta planilha especial, você encontra um método para analisar uma tabela com o preço dos produtos vendidos por uma empresa através dos supermercados. Suponha que uma empresa fabrica três produtos e gostaria de acompanhar de forma constante os preços dos mesmos nos cinco principais supermercados da região. Obviamente a planilha se aplica para qualquer segmento de mercado ou preços de bens ou serviço, conforme sua conveniência.

Empresa
  • Pão de Açucar
  • Extra
  • Carrefour
  • Wal-Mart
  • Sonda
Produto
  • Sabão
  • Amaciante
  • Tira mancha
Semanalmente a empresa elabora uma tabela para acompanhamento do preço de venda cobrado por estas cinco redes nos seus três produtos:



Com base na tabela acima a empresa faz a seguinte análise:
  • O preço médio cobrado de cada produto;
  • O desvio padrão em relação a esta média;
  • O preço máximo encontrado na pesquisa;
  • O supermercado que está cobrando o preço máximo;
  • O preço mínimo encontrado na pesquisa;
  • O supermercado que está cobrando o preço mínimo.

Produto
Preço médio
Desvio padrão
Preço máximo
Supermercado
Preço mínimo
Supermercado
Sabão
 R$                   0,94
9,57%
 R$                   1,10
 Sonda
 R$                   0,85
 Extra
Amaciante
 R$                   2,80
13,04%
 R$                   3,00
 Pão de Açucar
 R$                   2,65
 Wal-Mart
Tira manchas
 R$                   4,78
23,15%
 R$                   5,10
 Carrefour
 R$                   4,50
 Sonda

    Solução

    O exemplo está simplificado. Todavia, é suficiente para mostrar com clareza como utilizar os recursos do Excel para elaborar automaticamente as informações desejadas.

    Importante: Vamos explicar o uso dos recursos do Excel na elaboração do quadro analítico. 
  • Na coluna B temos os três produtos pesquisados: Sabão, Amaciante e Tira manchas. 
  • Na coluna C temos a informação Preço Médio. É a média aritmética simples dos preços encontrados nos supermercados. A função do Excel utilizada para gerar esta informação chama-se MÉDIA. Exemplo:Em C12 encontramos a seguinte fórmula: =MÉDIA(C5:G5). 
  • Na coluna D temos a informação desvio padrão. Dá uma idéia da dispersão dos preços cobrados nos supermercados ao redor da média. A função do Excel utilizada para gerar esta informação chama-se DESVPADP. Exemplo: Em D12 a encontramos a seguinte fórmula:=DESVPAD(C5:G5).
  • Na coluna E temos a informação Preço máximo. Informa o preço máximo encontrado na pesquisa. A fórmula do Excel utilizada para gerar esta informação chama-se MÁXIMO: Exemplo:Em E12 encontramos a seguinte fórmula:=MÁXIMO(C5:G5).
  • Na coluna F temos a informação Supermercado. Informa o supermercado que está cobrando o preço máximo encontrado na pesquisa. A função do Excel utilizada para gerar esta informação chama-se SE. Exemplo: Em F12 encontramos a seguinte fórmula: =SE(E12=C5;$C$4;SE(E12=D5;$D$4;SE(E12=E5;$E$4;SE(E12=F5;$F$4;SE(E12=G5;$G$4;FALSO))))).
  • Na coluna G temos a informação Preço Mínimo. Informa o preço mínimo encontrado na pesquisa. A função do Excel utilizada para gerar esta informação chama-se MÍNIMO:
  • Exemplo: Em G12 encontramos a seguinte fórmula:=MÍNIMO(C5:G5).
  • Na coluna H temos a informação Supermercado. Informa o supermercado que está cobrando o Preço Mínimo encontrado na pesquisa. A função do Excel utilizada para gerar esta informação chama-se SE. Em G29 a fórmula é:=SE(B19=D29;"Pão de  Açúcar";SE(C19=D29;"Extra";SE(D19=D29;"Carrefour";SE(E19=D29;"Wal-Mart";"Sonda"))))
  • Baixar planilha para praticar