quarta-feira, 29 de maio de 2013

COMO AGENDAR PAGAMENTOS SÓ PARA DIAS ÚTEIS





COMO AGENDAR PAGAMENTOS SÓ PARA DIAS ÚTEIS





Nem sempre a data de face dos pagamentos de boletos, duplicatas e demais débitos caem em dias úteis no mês, o que fazer para não considerar essas datas?

Para melhor trabalhar o capital da empresa disponível em caixa é permitido efetuar o pagamento no primeiro dia útil após as datas de vencimentos que caem em finais de semana e/ou feriados programados, exceção feita para pagamentos de impostos e tributos que aconselhamos que sejam efetuado, pelo menos, no dia útil imediatamente anterior a data de vencimentos que eventualmente caem em dias de finais de semana e/ou feriados.

Vamos simular a melhor data útil para efetuar o nosso pagamento, otimizando a nossa planilha com outras funções importantes.


PREVISÃO DE PAGAMENTOS
Documento
Valor
Data Vcto.
Data Pgto
Dia da Semana
Dif. Datas
D-444
154,50
01/01/2012
02/01/2012
seg
1
E-052
54,54
25/01/2012
26/01/2012
qui
1
E-059
117,00
21/04/2012
23/04/2012
seg
2
E-952
978,00
01/05/2012
02/05/2012
qua
1
D-151
155,00
25/05/2012
25/05/2012
sex
-
D-151
348,75
20/06/2012
20/06/2012
qua
-
D-450
4.557,78
05/08/2012
06/08/2012
seg
1
D-400
12.247,00
07/09/2012
10/09/2012
seg
3
D-400
27.555,75
12/10/2012
15/10/2012
seg
3
D-478
900,00
12/11/2012
12/11/2012
seg
-
E-052
4.000,00
13/11/2012
13/11/2012
ter
-
E-454
4.852,00
15/11/2012
16/11/2012
sex
1
E-454
10.917,00
01/12/2012
03/12/2012
seg
2
E-059
52,00
05/12/2012
05/12/2012
qua
-
D-454
701,50
12/12/2012
12/12/2012
qua
-
E-168
7.682,00
25/12/2012
26/12/2012
qua
1
Total
75.272,82
16
16

Relação de Feriados
Dia da Semana
Confraternização universal
01/01/2012
dom
Aniversário da Cidade
25/01/2012
qua
Carnaval
20/02/2012
seg
Paixão de Cristo
06/04/2012
sex
Tiradentes
21/04/2012
sáb
Dia do Trabalho
01/05/2012
ter
Corpus Christi
07/06/2012
qui
Independência do Brasil
07/09/2012
sex
N. S. Aparecida
12/10/2012
sex
Finados
02/11/2012
sex
Programação da República
15/11/2012
qui
Natal
25/12/2012
ter

Informações
  • Temos programado dezesseis pagamentos em diferentes datas no ano; 
  • São definidos doze feriados oficiais para esse ano; 
  • Para melhor organização do fluxo de caixa, os pagamentos não devem ser programados nos feriados e finais de semana, podendo ser postergado para o próximo dia útil, exceção feita para pagamentos e impostos e tributos que precisam ser antecipados da data de vencimento que ocasionalmente caem em feriados e dias da semana, pois nesse caso será cobrado multa e juros. 
O que fazer? 
  • Se a data de vencimento do pagamento cai no final de semana? Qual o dia exato para determinar o pagamento, considerando dias úteis?
  • Se a data de vencimento do pagamento cai em uma data programada de feriado? Qual o dia exato para determinar o pagamento, considerando dias úteis? 
  • Se for necessário postergar alguns dias do pagamento para melhorar a performance do fluxo de caixa e efetuar os pagamentos sem multa ou juros? 
  • Como determinar os pagamentos somente em dias úteis? 
  • Como apresentar o dia da semana em que o pagamento será efetuado?
Problema 
  • Com determinar a data de pagamento de débitos que eventualmente tenham sido programados para dias que caem no final de semana ou em dias de feriados?
Solução
  • Para que possam tem acesso às informações para encontrar as respostas para o problema : Baixar planilha

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